Höhere Transparenz bei Beratung, Kosten und Produkten

Beratung

Künftig werden höhere Anforderungen an die Eignung (Suitability) des Privatkunden in der Anlageberatung und Vermögensverwaltung gestellt. Kundenbetreuer müssen noch stärker als bisher die Geeignetheit seiner Anlageempfehlungen sowie die Angemessenheit der Anlage prüfen. Die Anlageempfehlung muss dem Risikoprofil des Anlegers entsprechen und sollte zudem im Kontext der Markt- und Renditeerwartungen des Anlegers stehen.
So setzt die BAWAG P.S.K. österreichweit auf erfahrene und speziell ausgebildete Betreuer, die unsere Kunden bestmöglich unterstützen. Unsere Kundenbetreuer dokumentieren in einem Beratungsprotokoll die wesentlichen Inhalte des Beratungsgesprächs.

Kosten

Kundenbetreuer sind dazu angehalten, Kunden sämtliche Kosten der Beratung vor Abschluss des Geschäfts offenzulegen. Hierzu gehören sowohl die Kosten der Anlageberatung, als auch die Kosten des empfohlenen Finanzinstruments, einschließlich Zahlungen von dritter Seite (zum Beispiel Zuwendungen in Form von Abschluss- und Bestandsprovisionen). Diese Kostenzusammenfassung muss Kunden eine Beurteilung des Kosteneffekts auf die erwartete Rendite ermöglichen. Diese Information ist Kunden während der Laufzeit der Anlage regelmäßig zur Verfügung zu stellen. Wertpapierunternehmen müssen daher jährlich die Kostenaufstellung erstellen und an Kunden übermitteln.

Produkte

  • Vierteljährlicher Depotübersicht
    Anstatt wie bisher, einmal jährlich, vierteljährliche Übersicht Ihrer aktuellen Wertpapierbestände.
  • PRIIPs (Packaged Retail and Insurance-based Investment Products)
    Bei Anlageprodukte bei denen Geld statt direkt nur indirekt am Kapitalmarkt angelegt wird, dazu gehören z.B. fonds- und indexgebundene Lebensversicherungen sowie strukturierte Anleihen, erhalten Kunden ab Jänner 2018 sogenannte Basisinformationsblätter (Key Information Documents oder auch KIDs).
    Damit erhalten Anleger, einheitliche, für sie notwendigen Informationen, um eine fundierte Anlageentscheidung treffen zu können sowie um unterschiedliche Produkte miteinander vergleichen zu können.

Wir verwenden Cookies und Analysesoftware, um unsere Website möglichst benutzerfreundlich zu gestalten. Durch die Nutzung unserer Webseite erklären Sie sich mit der Verwendung von Cookies einverstanden. Für Details und zum Deaktivieren, klicken Sie auf unsere Datenschutzbestimmungen.